Acquisto di Bitcoin senza KYC – FAQ

Cosa significa 'bitcoin senza KYC'?

Bitcoin KYC-free sono bitcoin acquistati, estratti o guadagnati senza fornire un documento d'identità che vi leghi all'acquisto. Gli exchange KYC conservano le informazioni a tempo indeterminato e per legge, che un giorno potrebbero essere usate contro di voi. L'acquisto di bitcoin senza KYC permette di rivelare selettivamente le informazioni alla parte venditrice, invece di essere costretti a rivelare tutto a chiunque abbia accesso.

Perché dovrei comprare bitcoin senza fornire informazioni KYC?

Dal momento che i dati KYC vengono memorizzati per sempre sugli exchange, si corre il rischio che un giorno i dati possano essere divulgati, come si è visto con le fughe di notizie da parte di Gemini, Swan, Unchained Capital, NYDIG, Swan (di nuovo), BlockFi e Coinmama. Queste possono essere incrociate con altre fughe di notizie, come quella dei dati dei clienti di Ledger e del database dei clienti di Celsius, per rivelare le vostre potenziali partecipazioni e la vostra posizione fisica, una combinazione pericolosa. I governi possono rivoltarsi contro gli acquirenti di bitcoin e hanno accesso a un elenco di chi ha acquistato, con quale frequenza e per quale importo. Acquistare senza fornire informazioni KYC riduce questi rischi.

Quali informazioni devo rivelare quando acquisto senza KYC?

Questo può dipendere dal metodo di pagamento scelto. Alcuni metodi di pagamento rivelano, all'altra parte, solo il nome e il numero di telefono, mentre altri, come il bonifico bancario, rivelano nome, numero di conto e routing. I contanti sono la soluzione migliore per il completo anonimato, scambiati sia di persona che per posta. Potete consultare l'elenco dei metodi di pagamento su Bisq alla fine di questo articolo per saperne di più su ciascuno di essi. Questo è utile anche se non utilizzate Bisq per gli acquisti.

Come si fa il DCA(^*) di bitcoin senza KYC?

L'equivalente del modo più automatizzato per accumulare bitcoin in maniera costante e senza KYC, sarebbe quello di estrarli a casa. L'Antminer S9 è molto conveniente (<200$ spedito con alimentatore è piuttosto comune) e ci sono molte risorse su come iniziare con questo particolare miner. È anche possibile piazzare ordini di acquisto su exchange popolari privi di KYC come Bisq e HodlHodl che aiutano ad acquistare in momenti specifici ma in modo meno automatizzato.
(^*)DCA, Dollar Cost Average, ad esempio il PAC, Piano di Accumulo Costante N.d.T.

Ho bisogno di un nuovo wallet per i bitcoin non KYC?

Nel lungo periodo è probabilmente più sicuro separare completamente i bitcoin acquistati con KYC da quelli acquistati senza. A seconda del portafoglio software che utilizzate, potreste essere in grado di farlo facilmente senza acquistare un nuovo hardware wallet. Ad esempio Sparrow Wallet consente di creare più portafogli, che utilizzano percorsi di derivazione o account diversi, con lo stesso hardware wallet. L'uso di una passphrase diversa è utile anche per segregare i fondi con lo stesso dispositivo fisico di firma, poiché in questo modo si utilizza un insieme di indirizzi completamente separato.

Cosa succede se non c'è liquidità P2P nel mio paese?

Questa è una sfortunata realtà in alcuni luoghi, che si risolve solo con una maggiore domanda di scambi P2P. Si possono inviare ordini di acquisto al di sopra del prezzo di mercato e aspettare, ma questo non garantisce che qualcuno accetti l'ordine. Ciò che aiuta è quando più persone lo fanno, segnalando la richiesta di un mercato serio. L'utilizzo di un servizio come Revolut permette di accedere al mercato globale.

Qual è il sovrapprezzo per l'acquisto di bitcoin senza KYC?

Quando si acquistano da bancomat o voucher, il venditore può applicare una commissione in aggiunta al prezzo di cambio che si sta acquistando, e questo può dipendere dal singolo venditore. Tuttavia, quando si acquista bitcoin direttamente da un altro peer, questo è il vero prezzo di mercato di ciò che qualcuno è disposto ad accettare per separarsi dai propri bitcoin. Considerate invece che gli exchange KYC fanno uno sconto per acquistare bitcoin, in cambio dei vostri dati personali.

Se sono già KYC da prima, che importanza ha?

Importa perché si può smettere di aumentare la quantità di dati di cui il governo o i potenziali malintenzionati che entrano in possesso dei dati sono a conoscenza. Ancora meglio se si può rivendere bitcoin attraverso l'exchange in valuta locale, da utilizzare poi per acquistarne di nuovi senza fornire i dati KYC. In questo modo, almeno sareste in regola con il KYC per 0 bitcoin.

Cosa succede se uso una stablecoin o uno Strike per 'pagare' 'me stesso' 'senza KYC'?

Dovreste evitare di dover effettuare il KYC per qualsiasi servizio legato a Bitcoin e criptovalute. L'utilizzo di questi servizi, anche se non per acquistare direttamente Bitcoin, segnala il vostro interesse per l'argomento e vi inserisce in un gruppo più ristretto di utenti da prendere di mira.

Non devo già fare il KYC per la mia banca?

Effettuare un processo di KYC per la propria banca o per un conto analogo di servizi finanziari generali (non legati al bitcoin/crypto) non segnala l'interesse o l'intenzione di acquistare e detenere bitcoin. Siete nello stesso gruppo di clienti di tutti gli altri che utilizzano quel servizio, il che significa che state usando la tattica di nascondervi tra la folla. Se volete evitare tutte le forme di KYC, il contante è l'opzione migliore per acquistare bitcoin.

Se acquisto bitcoin per il quale qualcun altro ha fatto il KYC, è ancora KYC?

Il KYC si applica al cliente, non alla moneta. Se acquistate bitcoin senza fornire le vostre informazioni al venditore, quei bitcoin sono esenti da KYC per voi, poiché il loro acquisto non è legato al vostro ID. Non importa se il venditore ha effettuato il KYC per acquistarlo.

Non posso comunque essere identificato sincronizzando i pagamenti delle applicazioni finanziarie con le transazioni in bitcoin?

Dovrebbe essere assolutamente considerato possibile con le risorse a livello statale. Tuttavia, è probabile che siate già stati presi di mira individualmente. Se questo fa parte del vostro modello di minaccia, dovreste evitare tutti i metodi di pagamento delle applicazioni finanziarie per acquistare senza KYC e utilizzare invece alternative come mining e cash-by-mail per acquistare bitcoin.

Cosa succede se acquisto bitcoin da una Fed?

Per ora, l'acquisto di bitcoin senza KYC è legale, ma se volete prendere il massimo livello di precauzione, dovreste usare un metodo di pagamento che vi permetta di rimanere anonimi e senza dovervi incontrare di persona, ovvero i contanti per posta. Il pericolo deriva dalla creazione di uno schema che consente a un'unica entità di determinare la quantità di bitcoin in vostro possesso.

Se il possesso di bitcoin diventasse illegale, un venditore potrebbe denunciarmi?

L'utilizzo di metodi di pagamento che condividono solo una minima quantità di informazioni, come il nome e il numero di telefono, aiuta, ma potrebbero comunque essere utilizzati per identificarvi se avete a che fare con un avversario determinato. Il metodo di pagamento migliore per preservare la massima privacy è il contante.

Come si può spendere bitcoin ottenuto senza KYC?

Se volete evitare che qualcuno sappia del vostro possesso di bitcoin, dovreste usare un portafoglio che preservi la privacy, usare un'implementazione di coinjoin, sfruttandone anche gli strumenti di spesa post-mix per mantenere la privacy. Se si utilizza Lightning Network, che ha una buona privacy per gli spender, occorre prestare attenzione agli UTXO on-chain quando si aprono e chiudono i canali.

Cosa succede se il destinatario blocca gli UTXO acquistati P2P o che sono stati mixati con un coinjoin?

Le uniche entità note per bloccare questo tipo di transazioni sono gli exchange, che richiedono innanzitutto il KYC. Tuttavia, nel caso in cui più entità inizino a farlo, ci sono ancora strumenti che possono essere utilizzati per aggirarli. Questo è anche un buon caso per la rete Lightning ma, ancora una volta, siate cauti riguardo all'aspetto della privacy on-chain e non ricevete mai sul vostro nodo. Ulteriori informazioni sulla privacy di Lightning sono disponibili qui.

Se prelevo da un exchange KYC, bitcoin è di mia proprietà. Cosa possono fare?

Il prelievo non annulla il KYC. Il KYC riguarda il cliente, non la moneta. I vostri dati rimangono nel database dell'exchange come una trappola per hacker che cercano di rubarli o per il vostro governo che un giorno li userà contro di voi, come in un attacco in stile 6102.

Che cos'è un attacco di tipo 6102?

Un attacco in stile 6102 è quello in cui il possesso o la custodia di un bene diventa illegale. Se fosse perpetrato ai danni di bitcoin e bitcoiners, probabilmente il governo acquisterebbe bitcoin KYC a un prezzo scontato, in modo simile a quanto fatto dall'EO6102 con l'oro. La differenza principale, però, è la quantità di informazioni disponibili su tutti i possessori di bitcoin con KYC oggi, rispetto ai singoli possessori di oro nel 1933.

Ma davvero il governo cercherebbe di prendersi i miei bitcoin?

Probabilmente non avranno bisogno di andare a casa di tutti. È più probabile che chiedano ai singoli di consegnare volontariamente i loro bitcoin e che inviino avvisi a quelli che non lo fanno. Dal momento che sanno esattamente quanto ogni acquirente KYC ha acquistato, sapranno se qualcuno è in difetto e richiederanno una prova di vendita (e delle tasse pagate) se non ce l'hanno.

Non è altrettanto facile confiscare i bitcoin acquistati senza KYC?

Non lo è, perché per scoprire se qualcuno ha acquistato bitcoin senza KYC bisognerebbe prenderlo di mira individualmente. E poi è ancora difficile determinare quanti bitcoin possiede quell'individuo, perché ci sono diversi metodi per ottenere bitcoin senza KYC. Tutti gli acquirenti KYC hanno la proprietà e gli importi noti, il che li rende il bersaglio più facile per un piano di confisca.

Perché non posso acquistare con KYC e poi lasciare il paese?

È possibile, ma è necessario (a) conoscere le leggi relative alla rinuncia della cittadinanza e (b) andarsene prima che inizino le misure di repressione. Negli stati uniti, ad esempio, la rinuncia alla cittadinanza è soggetta a una 'tassa di espatrio' (exit tax) che potrebbe essere applicata anche a voi.

Cosa succede se 'l'ho perso in un incidente nautico?'

Se dichiarate di aver perso i vostri bitcoin e si verifica un attacco in stile 6102 contro la loro proprietà, aspettatevi di essere accusati di oltraggio alla corte fino a quando non cederete (vedi Tommy Thompson, ancora detenuto in carcere dal 2015). Inoltre, se dichiarate che vi è stato rubato, aspettatevi che vi venga richiesta una denuncia alla polizia che documenti il furto nel momento in cui è avvenuto.

Non posso semplicemente prelevare e poi inviare il denaro a un altro indirizzo non KYC?

Tutti gli exchange KYC collaborano con una società di chain analysis per controllare le transazioni on chain. I due problemi principali sono: (1) riferire il trasferimento come una vendita e (2) se in futuro si commette un errore e si consolidano gli UTXO, la società è in possesso dei dati. Se non fai (1), anche loro ti hanno in pugno.

Non posso semplicemente ritirare e poi 'coinjoinare'?

Indipendentemente da ciò che farete on-chain, e coinjoin è un ottimo modo per riguadagnare la vostra privacy, il record KYC esiste ancora e lega le vostre informazioni a una quantità di bitcoin posseduti. Nulla può annullare il KYC perché è applicato alle persone, non sulla moneta.

E se il governo non facesse mai nulla di male agli acquirenti con KYC?

In questo caso avete comunque evitato che il vostro nome, indirizzo, documento d'identità e altre informazioni venissero inserite in un database associato ai vostri acquisti di bitcoin, che potrebbe essere violato o divulgato in qualsiasi momento. Anche se non sentite la minaccia di un giro di vite da parte del governo, gli exchange KYC sono dei soggetti allettanti, ad esempio per gli hacker.

Bitcoin è paragonato alla 'parola' e non può essere vietato, perché dovrei preoccuparmi?

Se la tesi della 'separazione tra denaro e Stato' introdotta da Bitcoin è corretta, i governi si spingeranno a livelli inauditi e probabilmente irragionevoli per mantenere in piedi il sistema attuale. Si è già parlato di questo aspetto sotto forma di 'uNhOsTeD WallEt' legati all'autocustodia.

Posso comprare qualcosa di grande con bitcoin senza KYC?

È possibile, soprattutto se si trova un venditore disposto ad accettare il pagamento in bitcoin direttamente, anche una casa. In questo modo non vi affidate a un intermediario o a una terza parte fidata per completare il pagamento. Se lo desiderate, potete anche dichiarare la vendita di bitcoin alla vostra agenzia delle entrate, anche se l'acquisto è avvenuto tramite P2P; il calcolo della base di costo spetta a voi.

Quali sono le altre risorse per approfondire l’esperienza bitcoin senza KYC?

• 15 metodi per acquisire bitcoin non kyc
• Metodi di pagamento accettati su Bisq (utile per conoscere i metodi di pagamento anche se non si usa Bisq)
• Guida su bitcoiner.guide
• 6102bitcoin Wargame post
• Documentazione Robosats
• Elenco di exchange e servizi per bitcoin senza KYC
• Argomentazione contro il KYC applicato a Bitcoin